غسيل الأموال , ما هو ؟

    شاطر

    صلاح ابو دنيا

    عدد المساهمات : 91
    السٌّمعَة : 0
    تاريخ التسجيل : 13/12/2009

    غسيل الأموال , ما هو ؟

    مُساهمة من طرف صلاح ابو دنيا في الإثنين ديسمبر 14, 2009 11:00 am

    سيل الأموال , ما هو ؟



    غسيل الأموال أو Money Laundering , ولها مصطلحات أخرى أيضاً , مثل تبييض الأموال أو تنظيف الأموال أو تطهير الأموال , كلها مصطلحات لعمل إجرامي , فلا يغرنك كلمة “تطهير” , غسيل الأموال يعني إخفاء الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة بحيث تبدو أنها أموال أتت بطريقة شرعية .


    لنضرب مثلاً على ذلك , مثلاً لنفترض أن أحمد يمتلك شركة استيراد وتصدير ربحها السنوي يعادل مليون دولار فقط , وكان صاحبنا أحمد يتاجر أيضاً في المخدرات , ويربح سنوياً من هذه التجارة 3 مليون دولار , ولكي يبعد أحمد عنه الشبهات يقوم بوضع الثلاثة مليون دولار في حسابات شركة الاستيراد والتصدير حيث تبدو الأموال بأنها أتت عن طريق الشركة كأرباح لكن الحقيقة أن ربح الشركة فقط 1 مليون دولار وباقي الأرباح هي أموال مغسولة من تجارة المخدرات , ومن هنا جاءت التسمية يعني كأن أحمد هنا غسل أمواله غير المشروعة وأصبحت مشروعة بطريقة تبعد عنه الأنظار حيث يستخدم شركة الاستيراد والتصدير كغطاء له .

    غسيل الأموال بشكل بسيط جداً هو : البحث عن إجابة كاذبة عن السؤال الشهير : من أين لك هذا ؟ .

    أعتقد أن مفهوم غسل الأموال قد أصبح واضحاً الآن .
    بعض الجرائم التي يستخدم أصحابها غسيل الأموال بشكل كبير :

    1- جرائم المخدرات .

    2- جرائم الخطف والقرصنة والإرهاب .

    3- الجرائم المخالفة لأحكام قانون البيئة .

    4- جرائم التجارة غير المشروعة بالأسلحة النارية .

    5- جريمة الرشوة والاختلاس والإضرار بالمال العام .

    6- جرائم الاحتيال وما يتصل بها .



    بعض الأمثلة على عقوبات غسل الأموال في بعض الدول العربية :
    1- دول مجلس التعاون

    تنص المادة 14 في النظام الاسترشادي الموحد لمكافحة غسل الأموال على :

    “يعاقب بالسجن لمدة لا تقل عن خمسة سنوات وبغرامة مالية تعادل قيمة الأموال المصادرة على ألا تقل في كل الأحوال عن 50 ألف ريال سعودي …”
    2 – جمهورية مصر العربية

    في القانون المصري رقم 80 لسنة 2002م تنص المادة رقم 14 منه على أنه يعاقب بالسجن مدة لا تجاوز سبعة سنوات وبغرامة تعادل الأموال المغسولة وتصادر أيضاً جميع الأموال المغسولة إذا تم ضبطها وإن لم يتم ضبطها فإنها تفرض كغرامة إضافية .

    هذا الموضوع طويل جداً ومتشعب كثيراً , فقط هنا أردت أن أوضح مصطلحاً قد يمر علينا في نشرات الأخبار ولا نعرف ما هو , إن شاء الله تكونوا قد استفدتم .

    مراجع

    1 – ويكبيديا (الموسوعة الحرة)

    2- كتاب “جرائم غسيل الأموال” أ.د محمد محي الدين عوض

      الوقت/التاريخ الآن هو الجمعة مارس 24, 2017 11:48 am